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使命坚守 初心不变 铸造反洗钱利剑 切实防范洗钱风险 富滇银行股份有限公司

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富士银行股份有限公司(以下简称抚顺银行)成立于1912年。它是一家历史悠久的品牌银行,具有100年的历史。作为云南省级地方股份制商业银行,抚顺银行没有忘记其初衷。积极继承“扶桑滇”的历史使命,致力于促进云南地方金融经济社会发展。在不断探索发展的同时,坚持“风险为本”的理念,牢牢把握金融风险防控的主线,积极履行各项反洗钱义务,承担社会责任,并不断增强防范能力。并控制洗钱和恐怖分子融资活动,并在反洗钱工作上写下新的篇章。

内部控制建设取得初步成效。严格执行党中央的重要安排,防止金融风险受到攻击,不断完善内控制度建设,将反洗钱纳入本行长期合规管理机制的具体建设中:九项基本措施, 9项特别措施,78项操作规则和执行规则形成了“三合一”反洗钱内部控制体系,实现了对整个业务,事件发生前后,过程全过程的有效覆盖。制定了实施19号文件的实施计划,以进一步明确洗钱的风险。主要职责,初步建立跨部门,分级,全员参与,共同把握反洗钱工作模式;通过集中培训,回国培训,学习研讨会,宣传教育等差异化培训方法,不断提高员工洗钱风险的预防能力,使反洗钱意识深入血液,植入骨髓;建立自我检查,线路检查,专项检查,内部审计“四度整合”反洗钱考核监督制度,引导和督促银行的反洗钱工作有意识地标准化和规范化。

技术授权逐年增加。严格按照监管要求,逐年增加资金投入,继续加强反洗钱体系的优化升级,独立开发涉嫌地下钱庄,涉嫌毒品犯罪,涉嫌违法资金等14种交易监控模式。筹集资金以及涉嫌赌博,从而减少了系统中不科学和可疑的案件。生产率达到70%时,手动筛选得到了增强,可疑交易报告的质量也大大提高了。同时,在新的核心系统中加强了客户识别功能,客户通过业务流程通过外部业务信息系统,信用信息系统,个人账户系统等信息数据进行查询,提高了客户识别的准确性,以有效阻止电信欺诈行为,例如非法集资和虚假开户等行为提供了有力的技术支持。

重要领域的风险预防和控制取得了重要成就。严格执行客户识别制度,加强开户行为检查,向有关部门举报涉毒团伙嫌疑人开通,学生团体销售银行卡,电信诈骗老人等十余条重要线索。同时,鉴于证书的到期和受益人的确定,我们应着眼于治理,建立数据监测和监测机制,并收集和核实关于“非自然人的受益人”的48,000条信息。 2018年,根据每周通知和季度评估,为防范洗钱风险打下坚实基础。

(负责编辑:HN666)